Підсанкційна в Україні Альона Шевцова виступила на форумі PAY360 у Лондоні. Любов Величко розповідає, чому участь Альони Шевцової у такій конференції стала можливою. Як Шевцова показала себе на PAY360 в Лондоні у березні 2026. В Україні ж слідство пов’язує її з відмиванням коштів через Айбокс Банк та схеми «міскодингу» на суму понад $110 млн. Скандал з Шевцовою актуалізував питання про ефективність британських процедур перевірки (due diligence).

Українська фінтех-менеджерка Альона Шевцова, яка перебуває під санкціями у своїй країні та, за даними слідства, пов’язана з фінансовою схемою на понад 110 мільйонів доларів, змогла виступити як спікерка та через свою компанію проспонсорувати великий захід з комплаєнсу у Великій Британії. Ця ситуація продемонструвала прірву між формальними регуляторними стандартами та їхнім реальним застосуванням.

У чому саме українські правоохоронці звинувачують Альону Шевцову?

В Україні ім’я Альони Шевцової пов’язане з відкликанням банківської ліцензії, поточними кримінальними розслідуваннями та санкціями, які запровадила Рада національної безпеки і оборони. У Лондоні вона презентує себе як фінтех-менеджерка, лауреатка нагород і спікерка ключового заходу з комплаєнсу, де вартість квитків перевищує 1000 фунтів стерлінгів.

25–26 березня Альона Шевцова взяла участь у конференції PAY360 в ExCeL London — одному з ключових галузевих заходів, що проходить за підтримки Міністерства бізнесу і торгівлі Великої Британії та збирає підприємців і фахівців правоохоронних органів у сфері фінансових злочинів. Її компанія Sends була серед чотирьох платинових спонсорів і мала окремий стенд у виставковій зоні. Сама Шевцова також виступила спікеркою на двох панелях.

Стенд компанії Sends у виставковій зоні конференції PAY360 — найбільшого заходу, присвяченого платіжній індустрії. Фото: Kyiv Post

«Вона витратила значну суму грошей на цей захід», — розповіли кілька учасників Kyiv Post.

На офіційному сайті PAY360 Шевцову представлено як фінтех-підприємицю та спікерку панелей, зокрема «The agentic AI tsunami: revolutionising compliance via AML and KYC». У її біографії наголошується на ролі у забезпеченні стійкості платіжної системи України під час війни, а також зазначаються партнерства з глобальними компаніями, включно з Mastercard і Visa, і нагороди від міжнародних організацій та уряду України.

Її помітна присутність на заході, присвяченому комплаєнсу, контрастує з тим, як її описують українські органи влади. За даними Бюро економічної безпеки України, справа про відмивання коштів стосується ймовірного привласнення понад 110 мільйонів доларів. Слідчі вважають, що схема дозволяла відмивати кошти, отримані від незаконної діяльності онлайн-казино.

У справі про відмивання коштів також фігурує Айбокс Банк — український банк, у якому Альона Шевцова володіла значною часткою. Його ліцензію було відкликано Національним банком України у березні 2023 року через системні порушення законодавства у сфері протидії відмиванню коштів. Це рішення було частиною ширшої боротьби держави з так званими схемами «міскодингу», коли платіжним операціям навмисно присвоювали неправильні коди категорій торговців (MCC) — наприклад, платежі за азартні ігри маскувалися під оплату комунальних послуг або покупки в роздрібній торгівлі, — щоб приховати їхню справжню природу та уникнути оподаткування.

12 квітня 2025 року президент Володимир Зеленський увів у дію рішення Ради національної безпеки і оборони про запровадження санкцій щодо чотирьох осіб, серед яких була й Альона Шевцова.

Яку роль Шевцова відіграла на конференції PAY360 у Лондоні?

Але ані розслідування, ані санкції, ані закриття банку не згадувалися під час конференції PAY360.

Водночас Шевцова продовжує працювати у Великій Британії через свій фінтех-бізнес. Тут зареєстрована її компанія Sends. Її торговельна назва — Smartflow Payments Limited — компанія, зареєстрована в Англії та Уельсі (№ 11070048) та авторизована Управлінням з фінансового нагляду Великої Британії (FCA) під реєстраційним номером 900873.

Протягом двох днів через зали конференції PAY360 пройшли тисячі учасників: за різними оцінками, від 5 000 до 10 000 людей. Серед ключових тем заходу — штучний інтелект і комплаєнс. Фінансові злочини, як і очікується для події такого масштабу, також залишалися в центрі уваги.

Шевцова була помітно активною: усміхалася, вітала відвідувачів і вела ділові розмови, без видимих ознак того, що її суперечливе минуле обговорюють або хоча б згадують.

Скріншот допису на сторінці компанії Sends та Альони Шевцової після конференції PAY360

На PAY360 багато учасників не знали про бекграунд Шевцової, але відреагували миттєво, щойно про це почули.

«Ні. Жодних шансів, що це пройшло б перевірку», — відповіла приблизно половина опитаних Kyiv Post, оцінюючи, чи міг би такий профіль пройти процедуру посиленої перевірки (enhanced due diligence) у Великій Британії. Інші були обережнішими: «Можливо. Це залежить від юрисдикції, від того, чи вважається країна союзником і що саме входить у справу». Але коли уточнювали, що йдеться саме про Шевцову — спікерку і спонсорку заходу, — реакції різко змінювалися: «Це скандал».

Під час панелей її бекграунд не згадувався, так само як і Айбокс Банк.

Показовий момент: не всі реакції були критичними. Один із учасників відповів: «Вау. Тепер мені ще цікавіше з нею працювати. Я б із задоволенням співпрацював». І додав: «Вона знає все про гроші. Якщо вона змогла зробити все це, виїхати з країни і виступати на цьому заході… браво. Вона знає свою справу. Вона темний геній».

У дописі, опублікованому після заходу, компанія Sends описала участь Шевцової як частину ширших галузевих дискусій про штучний інтелект і фінансовий комплаєнс. За словами компанії, вона долучилася до панелей, присвячених AML- і KYC-рішенням на основі ШІ, а також embedded finance, наголошуючи на важливості поєднання технологічних інновацій із сильним управлінням і чіткою бізнес-логікою.

Цей кейс показує розрив між тим, що глобальна фінансова індустрія декларує про комплаєнс, і тим, як він працює на практиці. Люди, до доброчесності яких є багато запитань, усе ще можуть працювати в цій системі — і навіть здобувати в ній легітимність. У такому сенсі комплаєнс ризикує перетворитися не на фільтр, а на платформу.

Погляди авторки статті не обов’язково відповідають поглядам Kyiv Post.