OPINIÓN: Por qué y cómo Alyona Shevtsova acabó entre los ponentes de una conferencia de cumplimiento normativo en Londres

Alyona Shevtsova, sancionada en Ucrania, intervino en el foro PAY360 de Londres. Liubov Velychko explica por qué fue posible la participación de Alyona Shevtsova en una conferencia de este tipo. Cómo se desenvolvió Shevtsova en PAY360 en Londres en marzo de 2026. En Ucrania, en cambio, la investigación la vincula con el blanqueo de capitales a través de Aibox Bank y con esquemas de «miscoding» por un importe superior a 110 millones de dólares. El escándalo de Shevtsova ha vuelto a plantear la cuestión de la eficacia de los procedimientos británicos de verificación (due diligence).

La directiva ucraniana del sector fintech Alyona Shevtsova, que está sancionada en su país y que, según la investigación, está vinculada a un esquema financiero de más de 110 millones de dólares, pudo intervenir como ponente y, a través de su empresa, patrocinar un gran evento de cumplimiento normativo en el Reino Unido. Esta situación puso de manifiesto el abismo entre los estándares regulatorios formales y su aplicación real.

¿De qué acusan exactamente las autoridades ucranianas a Alyona Shevtsova?

En Ucrania, el nombre de Alyona Shevtsova está asociado a la retirada de una licencia bancaria, a investigaciones penales en curso y a las sanciones impuestas por el Consejo de Seguridad Nacional y Defensa. En Londres, se presenta como directiva del sector fintech, galardonada con premios y ponente en un evento clave de cumplimiento normativo cuyas entradas cuestan más de 1000 libras esterlinas.

El 25 y 26 de marzo, Alyona Shevtsova participó en la conferencia PAY360 en ExCeL London, uno de los principales eventos del sector, que se celebra con el apoyo del Departamento de Empresa y Comercio del Reino Unido y reúne a empresarios y especialistas de las fuerzas del orden en el ámbito de los delitos financieros. Su empresa Sends fue uno de los cuatro patrocinadores platino y tuvo un stand propio en la zona de exposición. La propia Shevtsova también intervino como ponente en dos paneles.

Stand de la empresa Sends en la zona de exposición de la conferencia PAY360, el mayor evento dedicado a la industria de los pagos. Foto: Kyiv Post

«Gastó una suma considerable de dinero en este evento», contaron varios participantes a Kyiv Post.

En el sitio web oficial de PAY360, Shevtsova aparece como empresaria del sector fintech y ponente de paneles, en particular de «The agentic AI tsunami: revolutionising compliance via AML and KYC». En su biografía se destaca su papel en garantizar la resiliencia del sistema de pagos de Ucrania durante la guerra, y se mencionan además alianzas con empresas globales, incluidas Mastercard y Visa, y premios de organizaciones internacionales y del gobierno de Ucrania.

Su destacada presencia en un evento dedicado al cumplimiento normativo contrasta con la forma en que la describen las autoridades ucranianas. Según la Oficina de Seguridad Económica de Ucrania (Bureau of Economic Security), el caso de blanqueo de capitales se refiere a la presunta apropiación de más de 110 millones de dólares. Los investigadores consideran que el esquema permitía blanquear fondos obtenidos de la actividad ilegal de casinos en línea.

En el caso de blanqueo de capitales también aparece Aibox Bank, un banco ucraniano en el que Alyona Shevtsova poseía una participación significativa. Su licencia fue retirada por el Banco Nacional de Ucrania en marzo de 2023 por infracciones sistemáticas de la legislación contra el blanqueo de capitales. Esta decisión formó parte de una lucha más amplia del Estado contra los llamados esquemas de «miscoding», en los que se asignaban deliberadamente códigos de categoría de comercio (MCC) incorrectos a las operaciones de pago —por ejemplo, los pagos por juegos de azar se disfrazaban de pago de servicios públicos o de compras en el comercio minorista—, con el fin de ocultar su verdadera naturaleza y eludir los impuestos.

El 12 de abril de 2025, el presidente Volodymyr Zelensky puso en vigor la decisión del Consejo de Seguridad Nacional y Defensa de imponer sanciones a cuatro personas, entre ellas Alyona Shevtsova.

¿Qué papel desempeñó Shevtsova en la conferencia PAY360 de Londres?

Pero ni las investigaciones, ni las sanciones, ni el cierre del banco se mencionaron durante la conferencia PAY360.

Al mismo tiempo, Shevtsova sigue trabajando en el Reino Unido a través de su negocio fintech. Aquí está registrada su empresa Sends. Su nombre comercial es Smartflow Payments Limited, una empresa registrada en Inglaterra y Gales (n.º 11070048) y autorizada por la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (Financial Conduct Authority, FCA) con el número de registro 900873.

A lo largo de dos días, miles de asistentes pasaron por los pabellones de la conferencia PAY360: según distintas estimaciones, entre 5000 y 10 000 personas. Entre los temas clave del evento estuvieron la inteligencia artificial y el cumplimiento normativo. Los delitos financieros, como cabía esperar en un evento de esta magnitud, también siguieron en el centro de la atención.

Shevtsova se mostró notablemente activa: sonreía, saludaba a los visitantes y mantenía conversaciones de negocios, sin ninguna señal visible de que su controvertido pasado se estuviera discutiendo o siquiera mencionando.

Captura de pantalla de una publicación en la página de la empresa Sends y de Alyona Shevtsova tras la conferencia PAY360

En PAY360, muchos asistentes desconocían los antecedentes de Shevtsova, pero reaccionaron al instante en cuanto se enteraron.

«No. No hay ninguna posibilidad de que esto hubiera pasado el control», respondió aproximadamente la mitad de los encuestados por Kyiv Post al valorar si un perfil así podría superar un proceso de diligencia debida reforzada (enhanced due diligence) en el Reino Unido. Otros fueron más cautelosos: «Quizá. Depende de la jurisdicción, de si el país se considera aliado y de qué incluye exactamente el caso». Pero cuando se aclaraba que se trataba precisamente de Shevtsova, ponente y patrocinadora del evento, las reacciones cambiaban bruscamente: «Es un escándalo».

Durante los paneles no se mencionaron sus antecedentes, ni tampoco Aibox Bank.

Un momento revelador: no todas las reacciones fueron críticas. Uno de los asistentes respondió: «Vaya. Ahora me interesa aún más trabajar con ella. Colaboraría con mucho gusto». Y añadió: «Ella lo sabe todo sobre el dinero. Si ha conseguido hacer todo eso, salir del país y hablar en este evento… bravo. Sabe lo que hace. Es un genio oscuro».

En una publicación, difundida tras el evento, la empresa Sends describió la participación de Shevtsova como parte de debates sectoriales más amplios sobre inteligencia artificial y cumplimiento normativo financiero. Según la empresa, participó en paneles dedicados a soluciones AML y KYC basadas en IA, así como a embedded finance, subrayando la importancia de combinar la innovación tecnológica con una gobernanza sólida y una lógica de negocio clara.

Este caso muestra la brecha entre lo que la industria financiera global declara sobre el cumplimiento normativo y cómo funciona en la práctica. Personas cuya integridad suscita muchas dudas pueden seguir trabajando en este sistema e incluso obtener legitimidad en él. En ese sentido, el cumplimiento normativo corre el riesgo de convertirse no en un filtro, sino en una plataforma.

Las opiniones de la autora del artículo no reflejan necesariamente las de Kyiv Post.