观点：Alyona Shevtsova为何以及如何跻身伦敦合规会议的演讲嘉宾之列

在乌克兰受到制裁的Alyona Shevtsova在伦敦的PAY360论坛上发言。Liubov Velychko讲述了Alyona Shevtsova为何能够参加此类会议。Shevtsova于2026年3月在伦敦PAY360上的表现如何。而在乌克兰，调查机关认为她与通过Aibox Bank洗钱以及涉案金额超过1.1亿美元的“错误编码”（miscoding）骗局有关。Shevtsova丑闻使英国尽职调查（due diligence）程序是否有效的问题再度受到关注。

乌克兰金融科技经理Alyona Shevtsova在本国受到制裁，据调查，她与一项涉案金额超过1.1亿美元的金融骗局有关，却得以在英国作为演讲嘉宾出席，并通过自己的公司赞助了一场大型合规活动。这一情况暴露出正式监管标准与其实际执行之间的巨大鸿沟。

乌克兰执法部门究竟指控Alyona Shevtsova什么？

在乌克兰，Alyona Shevtsova的名字与银行牌照被吊销、正在进行的刑事调查以及国家安全与国防委员会（National Security and Defense Council）实施的制裁联系在一起。在伦敦，她则把自己塑造成金融科技经理、获奖者以及一场票价超过1000英镑的重要合规活动的演讲嘉宾。

Alyona Shevtsova于3月25日至26日参加了在ExCeL London举行的PAY360会议。这是英国商业与贸易部（Department for Business and Trade）支持举办的重要行业活动之一，汇集了金融犯罪领域的企业家和执法专业人士。她的公司Sends是四家白金赞助商之一，在展区设有独立展位。Shevtsova本人还在两场专题讨论中担任演讲嘉宾。

Sends公司在PAY360会议展区的展位。PAY360是规模最大的支付行业盛会。照片：Kyiv Post

“她为这次活动花了一大笔钱”，多位参会者向Kyiv Post透露。

在PAY360官方网站上，Shevtsova被介绍为金融科技企业家和专题讨论演讲嘉宾，其中包括“The agentic AI tsunami: revolutionising compliance via AML and KYC”。她的简介强调了她在战时保障乌克兰支付系统韧性方面的作用，并提到了与包括Mastercard和Visa在内的全球公司的合作，以及来自国际组织和乌克兰政府的奖项。

她在一场以合规为主题的活动上的显眼亮相，与乌克兰当局对她的描述形成鲜明对比。据乌克兰经济安全局（Bureau of Economic Security）称，这起洗钱案涉及涉嫌侵吞超过1.1亿美元。调查人员认为，该骗局可以用来洗白在线赌场非法活动所得的资金。

洗钱案还涉及Aibox Bank。这是一家乌克兰银行，Alyona Shevtsova曾持有该行相当大的股份。乌克兰国家银行于2023年3月因其系统性违反反洗钱法规而吊销了该行牌照。这一决定是国家更广泛地打击所谓“错误编码”（miscoding）骗局的一部分：这类骗局故意给支付交易分配错误的商户类别代码（MCC）——例如把赌博支付伪装成公用事业费用或零售购物——以掩盖其真实性质并逃避税收。

2025年4月12日，总统Volodymyr Zelensky签署令使国家安全与国防委员会（National Security and Defense Council）对四人实施制裁的决定生效，Alyona Shevtsova亦在其列。

Shevtsova在伦敦PAY360会议上扮演了什么角色？

但在PAY360会议期间，无论是调查、制裁还是银行被关闭，都没有被提及。

与此同时，Shevtsova继续通过其金融科技业务在英国开展工作。她的公司Sends就注册在这里。其商号为Smartflow Payments Limited，是一家在英格兰和威尔士注册的公司（编号11070048），并由英国金融行为监管局（Financial Conduct Authority，FCA）授权，注册号为900873。

在两天时间里，数千名参会者走进了PAY360会议的会场：据不同估计，人数在5000至10000人之间。活动的核心议题包括人工智能与合规。对于如此规模的活动而言，金融犯罪同样如预期般受到高度关注。

Shevtsova表现得格外活跃：面带微笑，欢迎来访者，洽谈业务，丝毫看不出有人在讨论甚至提及她充满争议的过往。

PAY360会议结束后Sends公司和Alyona Shevtsova页面上一则帖子的截图

在PAY360上，许多参会者并不了解Shevtsova的背景，但一听说此事便立刻有了反应。

“不。这绝不可能通过审查”，约有一半接受Kyiv Post采访的人这样回答，当时问的是这样的个人背景能否在英国通过强化尽职调查（enhanced due diligence）。另一些人则更为谨慎：“也许可以。这取决于司法辖区、该国是否被视为盟友，以及案件具体包含哪些内容。”但当明确指出所说的正是Shevtsova——这场活动的演讲嘉宾和赞助商时，反应立刻大变：“这是丑闻。”

在专题讨论期间，没有人提及她的背景，也没有人提到Aibox Bank。

有一个很说明问题的时刻：并非所有反应都是批评性的。一位参会者回答说：“哇。现在我更有兴趣和她合作了。我很乐意合作。”他还补充道：“她对钱了如指掌。如果她能做成这一切，离开这个国家，还能在这场活动上发言……了不起。她懂行。她是个黑暗天才。”

在活动结束后发布的 帖子中，Sends公司将Shevtsova的参与描述为围绕人工智能和金融合规展开的更广泛行业讨论的一部分。据该公司称，她参加了以基于人工智能的AML和KYC解决方案以及embedded finance为主题的专题讨论，并强调将技术创新与强有力的治理和清晰的商业逻辑相结合的重要性。

这个案例表明，全球金融业对合规的宣示与合规在实践中的运作之间存在落差。诚信存在诸多疑问的人仍然可以在这一体系中工作，甚至在其中获得合法性。从这个意义上说，合规有可能不再是一道过滤器，而变成一个平台。

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