オピニオン：なぜ、どのようにしてAlyona Shevtsovaはロンドンのコンプライアンス会議の登壇者に名を連ねたのか

ウクライナで制裁対象となっているAlyona Shevtsovaは、ロンドンで開かれたPAY360フォーラムに登壇した。Liubov Velychkoは、Alyona Shevtsovaがこのような会議に参加できた理由を解説する。Shevtsovaは2026年3月のロンドンPAY360でどのように振る舞ったか。一方ウクライナでは、捜査当局が彼女をAibox Bankを通じたマネーロンダリングや、1億1000万ドル超の「ミスコーディング」スキームと結びつけている。Shevtsovaをめぐるスキャンダルは、英国の審査手続き（due diligence）の有効性という問題を改めて浮き彫りにした。

自国で制裁対象となっており、捜査当局によれば1億1000万ドル超の金融スキームに関与しているとされるウクライナのフィンテック経営者Alyona Shevtsovaが、英国で大規模なコンプライアンス関連イベントに登壇者として出席し、自身の会社を通じてスポンサーも務めることができた。この事態は、形式的な規制基準と、その実際の運用との間にある深い溝を浮き彫りにした。

ウクライナの法執行機関は、Alyona Shevtsovaを具体的にどのような容疑で追及しているのか。

ウクライナでは、Alyona Shevtsovaの名前は、銀行免許の取り消し、進行中の刑事捜査、そして国家安全保障・国防会議（National Security and Defense Council）が発動した制裁と結びついている。ロンドンでは、彼女はフィンテック経営者、受賞者、そしてチケットが1000ポンドを超えるコンプライアンス関連の主要イベントの登壇者として自らを売り込んでいる。

Alyona Shevtsovaは3月25〜26日、ExCeL Londonで開かれたPAY360会議に参加した。これは英国のビジネス・貿易省（Department for Business and Trade）の支援を受けて開催され、起業家や金融犯罪分野の法執行専門家が集まる主要な業界イベントの一つである。彼女の会社Sendsは4社のプラチナスポンサーの一つで、展示エリアに独自のブースを構えていた。Shevtsova自身も2つのパネルに登壇した。

決済業界を対象とした最大のイベントであるPAY360会議の展示エリアにあるSends社のブース。写真：Kyiv Post

「彼女はこのイベントに多額の資金を費やした」と、複数の参加者がKyiv Postに語った。

PAY360の公式サイトでは、Shevtsovaはフィンテック起業家およびパネルの登壇者として紹介されており、その中には「The agentic AI tsunami: revolutionising compliance via AML and KYC」も含まれる。経歴では、戦時下でウクライナの決済システムの安定性を確保した役割が強調され、MastercardやVisaを含むグローバル企業とのパートナーシップ、国際機関やウクライナ政府からの受賞歴も記されている。

コンプライアンスをテーマとするイベントでの彼女の目立つ存在感は、ウクライナ当局による彼女の描写とは対照的である。ウクライナ経済安全保障局（Bureau of Economic Security）によると、マネーロンダリング事件は1億1000万ドル超の横領疑惑に関わるものだという。捜査当局は、このスキームによってオンラインカジノの違法な活動で得た資金を洗浄できたとみている。

マネーロンダリング事件にはAibox Bankも登場する。これはウクライナの銀行で、Alyona Shevtsovaが大きな持ち分を保有していた。同行の免許は、マネーロンダリング対策法令への組織的な違反を理由に、2023年3月にウクライナ国立銀行によって取り消された。この決定は、いわゆる「ミスコーディング」スキームに対する国家のより広範な取り組みの一環だった。これは決済取引に加盟店カテゴリーコード（MCC）を意図的に誤って割り当てる手口で、たとえばギャンブルの支払いが公共料金の支払いや小売店での購入に偽装され、その本当の性質を隠して課税を逃れるために使われた。

2025年4月12日、Volodymyr Zelensky大統領は、Alyona Shevtsovaを含む4人に制裁を科す国家安全保障・国防会議（National Security and Defense Council）の決定を発効させた。

ShevtsovaはロンドンのPAY360会議でどのような役割を果たしたのか。

しかし、PAY360会議の間、捜査にも、制裁にも、銀行の閉鎖にも言及はなかった。

一方でShevtsovaは、フィンテック事業を通じて英国での活動を続けている。彼女の会社Sendsはここで登録されている。同社の取引名はSmartflow Payments Limitedで、イングランド・ウェールズで登録された会社（登録番号11070048）であり、英国金融行動監視機構（Financial Conduct Authority、FCA）から登録番号900873で認可を受けている。

2日間で、数千人の参加者がPAY360会議の会場を訪れた。推計では5,000〜10,000人とされる。イベントの主要テーマは人工知能とコンプライアンスだった。この規模のイベントとしては予想どおり、金融犯罪も引き続き注目の的だった。

Shevtsovaは目立って精力的に動き、笑顔で来場者に挨拶し、商談を行っていた。物議を醸す彼女の過去が議論されたり、言及されたりしている気配は見られなかった。

PAY360会議後にSends社とAlyona Shevtsovaのページに投稿された内容のスクリーンショット

PAY360では、多くの参加者がShevtsovaの経歴を知らなかったが、それを聞くとすぐに反応した。

「いいえ。これが審査を通る見込みはまったくない」と、Kyiv Postが取材した人のおよそ半数は答えた。こうしたプロフィールが英国で強化されたデューデリジェンス（enhanced due diligence）を通過できるかを問われてのことだ。より慎重な人もいた。「あるかもしれない。管轄によるし、その国が同盟国とみなされているかどうか、事案に何が含まれているかにもよる」。しかし、問題の人物がまさにShevtsova、つまりイベントの登壇者でありスポンサーだと説明すると、反応は一変した。「それはスキャンダルだ」。

パネルの最中、彼女の経歴にも、Aibox Bankにも言及はなかった。

象徴的な場面があった。すべての反応が批判的だったわけではない。ある参加者はこう答えた。「うわあ。ますます彼女と仕事をしたくなった。ぜひ協力したい」。さらにこう付け加えた。「彼女はお金のことなら何でも知っている。これだけのことをやってのけて、国を出て、このイベントで講演しているなんて……あっぱれだ。自分の仕事をよく分かっている。彼女は暗黒の天才だ」。

イベント後の 投稿で、Sends社はShevtsovaの参加を、人工知能と金融コンプライアンスをめぐるより幅広い業界議論の一環として説明した。同社によると、彼女はAIを活用したAMLおよびKYCソリューションやembedded financeに関するパネルに加わり、技術革新を強固なガバナンスと明確なビジネスロジックと組み合わせることの重要性を強調したという。

この事例は、グローバルな金融業界がコンプライアンスについて掲げている建前と、それが実際にどう機能しているかとの間のギャップを示している。誠実さに多くの疑問がある人物が、依然としてこの制度の中で活動でき、さらにはそこで正統性を得ることさえできる。その意味で、コンプライアンスはフィルターではなくプラットフォームになりかねない。

記事の筆者の見解は、必ずしもKyiv Postの見解を反映するものではない。