POINT DE VUE : Pourquoi et comment Alyona Shevtsova s'est retrouvée parmi les intervenants d'une conférence sur la conformité à Londres

Alyona Shevtsova, visée par des sanctions en Ukraine, est intervenue au forum PAY360 à Londres. Liubov Velychko explique pourquoi la participation d'Alyona Shevtsova à une telle conférence a été possible. Comment Shevtsova s'est présentée à PAY360 à Londres en mars 2026. En Ukraine, l'enquête la relie pour sa part à un blanchiment d'argent via Aibox Bank et à des schémas de « miscoding » pour plus de 110 millions de dollars. Le scandale Shevtsova a relancé la question de l'efficacité des procédures britanniques de vérification (due diligence).

La dirigeante ukrainienne de la fintech Alyona Shevtsova, qui fait l'objet de sanctions dans son pays et qui, selon l'enquête, est liée à un schéma financier de plus de 110 millions de dollars, a pu intervenir comme oratrice et, par l'intermédiaire de sa société, parrainer un grand événement consacré à la conformité au Royaume-Uni. Cette situation a mis en évidence le fossé entre les normes réglementaires formelles et leur application réelle.

De quoi les autorités judiciaires ukrainiennes accusent-elles exactement Alyona Shevtsova ?

En Ukraine, le nom d'Alyona Shevtsova est associé au retrait d'une licence bancaire, à des enquêtes pénales en cours et à des sanctions imposées par le Conseil de sécurité nationale et de défense. À Londres, elle se présente comme dirigeante de la fintech, lauréate de prix et oratrice d'un événement clé sur la conformité, où les billets coûtent plus de 1000 livres sterling.

Les 25 et 26 mars, Alyona Shevtsova a participé à la conférence PAY360 à l'ExCeL London, l'un des principaux événements du secteur, organisé avec le soutien du ministère britannique des Entreprises et du Commerce et réunissant des entrepreneurs et des spécialistes des forces de l'ordre dans le domaine de la criminalité financière. Sa société Sends figurait parmi les quatre sponsors platine et disposait d'un stand distinct dans la zone d'exposition. Shevtsova elle-même est également intervenue comme oratrice lors de deux tables rondes.

Le stand de la société Sends dans la zone d'exposition de la conférence PAY360, le plus grand événement consacré à l'industrie des paiements. Photo : Kyiv Post

« Elle a dépensé une somme d'argent considérable pour cet événement », ont raconté plusieurs participants à Kyiv Post.

Sur le site officiel de PAY360, Shevtsova est présentée comme entrepreneure de la fintech et oratrice de tables rondes, notamment de « The agentic AI tsunami: revolutionising compliance via AML and KYC ». Sa biographie souligne son rôle dans la résilience du système de paiement de l'Ukraine pendant la guerre, et mentionne également des partenariats avec des sociétés mondiales, dont Mastercard et Visa, ainsi que des distinctions décernées par des organisations internationales et par le gouvernement ukrainien.

Sa présence remarquée à un événement consacré à la conformité contraste avec la façon dont les autorités ukrainiennes la décrivent. Selon le Bureau de la sécurité économique d'Ukraine (Bureau of Economic Security), l'affaire de blanchiment d'argent porte sur un détournement présumé de plus de 110 millions de dollars. Les enquêteurs estiment que ce schéma permettait de blanchir des fonds issus de l'activité illégale de casinos en ligne.

Dans l'affaire de blanchiment d'argent figure également Aibox Bank, une banque ukrainienne dans laquelle Alyona Shevtsova détenait une part importante. Sa licence a été retirée par la Banque nationale d'Ukraine en mars 2023 en raison de violations systémiques de la législation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Cette décision s'inscrivait dans une lutte plus large de l'État contre les schémas dits de « miscoding », dans lesquels on attribuait délibérément de faux codes de catégorie de commerçant (MCC) aux opérations de paiement — par exemple, des paiements de jeux d'argent étaient déguisés en règlements de services publics ou en achats de détail — afin de masquer leur véritable nature et d'échapper à l'imposition.

Le 12 avril 2025, le président Volodymyr Zelensky a mis en vigueur la décision du Conseil de sécurité nationale et de défense d'imposer des sanctions à quatre personnes, dont Alyona Shevtsova.

Quel rôle Shevtsova a-t-elle joué à la conférence PAY360 à Londres ?

Mais ni les enquêtes, ni les sanctions, ni la fermeture de la banque n'ont été évoquées pendant la conférence PAY360.

Parallèlement, Shevtsova continue de travailler au Royaume-Uni par l'intermédiaire de son activité fintech. Sa société Sends y est enregistrée. Sa dénomination commerciale est Smartflow Payments Limited, société immatriculée en Angleterre et au pays de Galles (n° 11070048) et agréée par l'Autorité de conduite financière du Royaume-Uni (Financial Conduct Authority, FCA) sous le numéro d'enregistrement 900873.

En deux jours, des milliers de participants ont parcouru les salles de la conférence PAY360 : selon diverses estimations, entre 5 000 et 10 000 personnes. Parmi les thèmes clés de l'événement figuraient l'intelligence artificielle et la conformité. Les crimes financiers, comme on pouvait s'y attendre pour un événement de cette ampleur, sont également restés au centre de l'attention.

Shevtsova s'est montrée particulièrement active : elle souriait, saluait les visiteurs et menait des conversations d'affaires, sans aucun signe visible que son passé controversé soit discuté, ni même évoqué.

Capture d'écran d'une publication sur la page de la société Sends et d'Alyona Shevtsova après la conférence PAY360

À PAY360, de nombreux participants ignoraient le passé de Shevtsova, mais ont réagi immédiatement dès qu'ils en ont entendu parler.

« Non. Aucune chance que cela ait passé le contrôle », ont répondu environ la moitié des personnes interrogées par Kyiv Post, lorsqu'on leur demandait si un tel profil pourrait passer une procédure de vigilance renforcée (enhanced due diligence) au Royaume-Uni. D'autres étaient plus prudents : « Peut-être. Cela dépend de la juridiction, de la question de savoir si le pays est considéré comme un allié et de ce que contient exactement le dossier. » Mais lorsqu'on précisait qu'il s'agissait précisément de Shevtsova, oratrice et sponsor de l'événement, les réactions changeaient brusquement : « C'est un scandale. »

Pendant les tables rondes, son passé n'a pas été évoqué, pas plus qu'Aibox Bank.

Un moment révélateur : toutes les réactions n'étaient pas critiques. L'un des participants a répondu : « Waouh. Maintenant, j'ai encore plus envie de travailler avec elle. Je collaborerais avec plaisir. » Et il a ajouté : « Elle sait tout de l'argent. Si elle a réussi à faire tout cela, à quitter le pays et à intervenir lors de cet événement… bravo. Elle connaît son métier. C'est un génie sombre. »

Dans une publication, parue après l'événement, la société Sends a présenté la participation de Shevtsova comme s'inscrivant dans des discussions sectorielles plus larges sur l'intelligence artificielle et la conformité financière. Selon la société, elle a pris part à des tables rondes consacrées aux solutions AML et KYC fondées sur l'IA, ainsi qu'à l'embedded finance, en insistant sur l'importance d'associer l'innovation technologique à une gouvernance solide et à une logique commerciale claire.

Ce cas montre l'écart entre ce que l'industrie financière mondiale affirme à propos de la conformité et la manière dont elle fonctionne dans la pratique. Des personnes dont l'intégrité soulève de nombreuses questions peuvent encore travailler dans ce système, et même y gagner en légitimité. En ce sens, la conformité risque de devenir non pas un filtre, mais une plateforme.

Les opinions de l'autrice de l'article ne reflètent pas nécessairement celles de Kyiv Post.