МНЕНИЕ: Почему и как Алёна Шевцова оказалась среди спикеров комплаенс-конференции в Лондоне

Подсанкционная в Украине Алёна Шевцова выступила на форуме PAY360 в Лондоне. Любовь Величко рассказывает, почему участие Алёны Шевцовой в такой конференции стало возможным. Как Шевцова показала себя на PAY360 в Лондоне в марте 2026 года. В Украине же следствие связывает её с отмыванием средств через Айбокс Банк и схемы «мискодинга» на сумму более $110 млн. Скандал с Шевцовой актуализировал вопрос об эффективности британских процедур проверки (due diligence).

Украинская финтех-менеджер Алёна Шевцова, находящаяся под санкциями в своей стране и, по данным следствия, связанная с финансовой схемой на более чем 110 миллионов долларов, смогла выступить в качестве спикера и через свою компанию проспонсировать крупное мероприятие по комплаенсу в Великобритании. Эта ситуация продемонстрировала пропасть между формальными регуляторными стандартами и их реальным применением.

В чём именно украинские правоохранители обвиняют Алёну Шевцову?

В Украине имя Алёны Шевцовой связано с отзывом банковской лицензии, текущими уголовными расследованиями и санкциями, введёнными Советом национальной безопасности и обороны. В Лондоне она представляет себя как финтех-менеджер, лауреата наград и спикера ключевого мероприятия по комплаенсу, где стоимость билетов превышает 1000 фунтов стерлингов.

25–26 марта Алёна Шевцова приняла участие в конференции PAY360 в ExCeL London — одном из ключевых отраслевых мероприятий, которое проходит при поддержке Министерства бизнеса и торговли Великобритании и собирает предпринимателей и специалистов правоохранительных органов в сфере финансовых преступлений. Её компания Sends была среди четырёх платиновых спонсоров и имела отдельный стенд в выставочной зоне. Сама Шевцова также выступила спикером на двух панелях.

Стенд компании Sends в выставочной зоне конференции PAY360 — крупнейшего мероприятия, посвящённого платёжной индустрии. Фото: Kyiv Post

«Она потратила значительную сумму денег на это мероприятие», — рассказали несколько участников Kyiv Post.

На официальном сайте PAY360 Шевцова представлена как финтех-предприниматель и спикер панелей, в частности «The agentic AI tsunami: revolutionising compliance via AML and KYC». В её биографии подчёркивается роль в обеспечении устойчивости платёжной системы Украины во время войны, а также указываются партнёрства с глобальными компаниями, включая Mastercard и Visa, и награды от международных организаций и правительства Украины.

Её заметное присутствие на мероприятии, посвящённом комплаенсу, контрастирует с тем, как её описывают украинские органы власти. По данным Бюро экономической безопасности Украины, дело об отмывании средств касается предполагаемого присвоения более 110 миллионов долларов. Следователи считают, что схема позволяла отмывать средства, полученные от незаконной деятельности онлайн-казино.

В деле об отмывании средств также фигурирует Айбокс Банк — украинский банк, в котором Алёна Шевцова владела значительной долей. Его лицензия была отозвана Национальным банком Украины в марте 2023 года из-за системных нарушений законодательства в сфере противодействия отмыванию средств. Это решение было частью более широкой борьбы государства с так называемыми схемами «мискодинга», когда платёжным операциям намеренно присваивали неправильные коды категорий торговцев (MCC) — например, платежи за азартные игры маскировались под оплату коммунальных услуг или покупки в розничной торговле, — чтобы скрыть их истинную природу и избежать налогообложения.

12 апреля 2025 года президент Владимир Зеленский ввёл в действие решение Совета национальной безопасности и обороны о введении санкций в отношении четырёх лиц, среди которых была и Алёна Шевцова.

Какую роль Шевцова сыграла на конференции PAY360 в Лондоне?

Но ни расследования, ни санкции, ни закрытие банка не упоминались во время конференции PAY360.

Тем временем Шевцова продолжает работать в Великобритании через свой финтех-бизнес. Здесь зарегистрирована её компания Sends. Её торговое название — Smartflow Payments Limited — компания, зарегистрированная в Англии и Уэльсе (№ 11070048) и авторизованная Управлением по финансовому надзору Великобритании (FCA) под регистрационным номером 900873.

В течение двух дней через залы конференции PAY360 прошли тысячи участников: по разным оценкам, от 5 000 до 10 000 человек. Среди ключевых тем мероприятия — искусственный интеллект и комплаенс. Финансовые преступления, как и ожидается для события такого масштаба, также оставались в центре внимания.

Шевцова была заметно активна: улыбалась, приветствовала посетителей и вела деловые разговоры, без видимых признаков того, что её противоречивое прошлое обсуждают или хотя бы упоминают.

Скриншот публикации на странице компании Sends и Алёны Шевцовой после конференции PAY360

На PAY360 многие участники не знали о бэкграунде Шевцовой, но отреагировали мгновенно, как только услышали об этом.

«Нет. Никаких шансов, что это прошло бы проверку», — ответила примерно половина опрошенных Kyiv Post, оценивая, мог ли бы такой профиль пройти процедуру усиленной проверки (enhanced due diligence) в Великобритании. Другие были осторожнее: «Возможно. Это зависит от юрисдикции, от того, считается ли страна союзником, и от того, что именно входит в дело». Но когда уточняли, что речь идёт именно о Шевцовой — спикере и спонсоре мероприятия, — реакции резко менялись: «Это скандал».

Во время панелей её бэкграунд не упоминался, равно как и Айбокс Банк.

Показательный момент: не все реакции были критичными. Один из участников ответил: «Вау. Теперь мне ещё интереснее с ней работать. Я бы с удовольствием сотрудничал». И добавил: «Она знает всё о деньгах. Если она смогла сделать всё это, уехать из страны и выступать на этом мероприятии… браво. Она знает своё дело. Она тёмный гений».

В публикации, опубликованной после мероприятия, компания Sends описала участие Шевцовой как часть более широких отраслевых дискуссий об искусственном интеллекте и финансовом комплаенсе. По словам компании, она присоединилась к панелям, посвящённым AML- и KYC-решениям на основе ИИ, а также embedded finance, подчёркивая важность сочетания технологических инноваций с сильным управлением и чёткой бизнес-логикой.

Этот кейс показывает разрыв между тем, что глобальная финансовая индустрия декларирует о комплаенсе, и тем, как он работает на практике. Люди, к добропорядочности которых есть много вопросов, всё ещё могут работать в этой системе — и даже обретать в ней легитимность. В таком смысле комплаенс рискует превратиться не в фильтр, а в платформу.

Взгляды автора статьи не обязательно совпадают со взглядами Kyiv Post.