דעה: מדוע ואיך הגיעה Alyona Shevtsova להיות בין הדוברים בכנס ציות (compliance) בלונדון

Alyona Shevtsova, שמוטלות עליה סנקציות באוקראינה, נאמה בפורום PAY360 בלונדון. Liubov Velychko מסבירה מדוע השתתפותה של Alyona Shevtsova בכנס כזה התאפשרה. איך הציגה Shevtsova את עצמה ב-PAY360 בלונדון במרץ 2026. באוקראינה, לעומת זאת, החקירה קושרת אותה להלבנת הון באמצעות Aibox Bank ולמערכי "miscoding" בהיקף של יותר מ-110 מיליון דולר. השערורייה סביב Shevtsova החזירה לסדר היום את השאלה מהי יעילותם של הליכי הבדיקה הבריטיים (due diligence).

מנהלת הפינטק האוקראינית Alyona Shevtsova, שמוטלות עליה סנקציות במדינתה ושלפי החקירה קשורה לתכנית פיננסית בהיקף של יותר מ-110 מיליון דולר, הצליחה להופיע כדוברת ולממן באמצעות חברתה אירוע גדול בתחום הציות (compliance) בבריטניה. המקרה הדגים את התהום שבין התקנים הרגולטוריים הפורמליים לבין יישומם בפועל.

במה בדיוק מאשימות רשויות אכיפת החוק באוקראינה את Alyona Shevtsova?

באוקראינה שמה של Alyona Shevtsova קשור לשלילת רישיון בנקאי, לחקירות פליליות מתמשכות ולסנקציות שהטילה מועצת הביטחון הלאומי וההגנה (National Security and Defense Council). בלונדון היא מציגה את עצמה כמנהלת פינטק, זוכת פרסים ודוברת באירוע מרכזי בתחום הציות (compliance), שבו מחיר הכרטיסים עולה על 1000 פאונד.

ב-25–26 במרץ השתתפה Alyona Shevtsova בכנס PAY360 במרכז ExCeL London – אחד האירועים המרכזיים בענף, שמתקיים בתמיכת משרד העסקים והסחר של בריטניה (Department for Business and Trade) ומכנס יזמים ואנשי מקצוע מגופי אכיפת החוק בתחום הפשיעה הפיננסית. חברתה Sends הייתה בין ארבעת נותני החסות בדרגת פלטינום ואף הציבה עמדה נפרדת באזור התערוכה. Shevtsova עצמה נאמה גם בשני פאנלים.

הדוכן של חברת Sends באזור התערוכה של כנס PAY360 – האירוע הגדול ביותר המוקדש לענף התשלומים. צילום: Kyiv Post

"היא הוציאה סכום כסף משמעותי על האירוע הזה", סיפרו כמה משתתפים ל-Kyiv Post.

באתר הרשמי של PAY360 מוצגת Shevtsova כיזמית פינטק וכדוברת בפאנלים, ובהם "The agentic AI tsunami: revolutionising compliance via AML and KYC". בביוגרפיה שלה מודגש תפקידה בהבטחת חוסנה של מערכת התשלומים של אוקראינה בזמן המלחמה, וכן מצוינים שיתופי פעולה עם חברות גלובליות, ובהן Mastercard ו-Visa, ופרסים מארגונים בינלאומיים וממשלת אוקראינה.

נוכחותה הבולטת באירוע שהוקדש לציות (compliance) עומדת בניגוד לאופן שבו מתארות אותה הרשויות באוקראינה. לפי הלשכה לביטחון כלכלי של אוקראינה (Bureau of Economic Security), תיק הלבנת ההון עוסק בהעלמת כספים לכאורה בהיקף של יותר מ-110 מיליון דולר. החוקרים סבורים כי התכנית אפשרה להלבין כספים שהתקבלו מפעילות בלתי חוקית של קזינו מקוון.

בתיק הלבנת ההון מופיע גם Aibox Bank – בנק אוקראיני שבו החזיקה Alyona Shevtsova נתח משמעותי. הרישיון שלו נשלל בידי הבנק הלאומי של אוקראינה במרץ 2023 בשל הפרות שיטתיות של החקיקה למניעת הלבנת הון. ההחלטה הייתה חלק ממאבק רחב יותר של המדינה במה שמכונה מערכי "miscoding", שבהם הוקצו במכוון לפעולות תשלום קודים שגויים של קטגוריות סוחרים (MCC) – למשל, תשלומים עבור הימורים הוסוו כתשלום עבור שירותים ציבוריים או כרכישות קמעונאיות – כדי להסתיר את אופיים האמיתי ולהתחמק ממיסוי.

ב-12 באפריל 2025 העניק הנשיא Volodymyr Zelensky תוקף להחלטת מועצת הביטחון הלאומי וההגנה (National Security and Defense Council) להטיל סנקציות על ארבעה אנשים, ובהם Alyona Shevtsova.

איזה תפקיד מילאה Shevtsova בכנס PAY360 בלונדון?

אבל במהלך כנס PAY360 לא הוזכרו לא החקירות, לא הסנקציות ולא סגירת הבנק.

במקביל, Shevtsova ממשיכה לפעול בבריטניה באמצעות עסק הפינטק שלה. חברתה Sends רשומה כאן. שמה המסחרי הוא Smartflow Payments Limited – חברה הרשומה באנגליה וב-וויילס (מס' 11070048) ומורשית על ידי רשות ההתנהלות הפיננסית של בריטניה (Financial Conduct Authority, FCA) תחת מספר רישום 900873.

במשך יומיים עברו באולמות כנס PAY360 אלפי משתתפים: לפי הערכות שונות, בין 5,000 ל-10,000 איש. בין הנושאים המרכזיים של האירוע היו בינה מלאכותית וציות (compliance). פשעים פיננסיים, כצפוי באירוע בהיקף כזה, נשארו אף הם במוקד תשומת הלב.

Shevtsova הייתה פעילה באופן בולט: חייכה, בירכה מבקרים וניהלה שיחות עסקים, בלי סימנים גלויים לכך שעברה השנוי במחלוקת נדון או אפילו מוזכר.

צילום מסך של פוסט בעמוד של חברת Sends ושל Alyona Shevtsova לאחר כנס PAY360

ב-PAY360 משתתפים רבים לא ידעו על עברה של Shevtsova, אך הגיבו מיד כשנודע להם על כך.

"לא. אין שום סיכוי שזה היה עובר בדיקה", השיבו כמחצית מהנשאלים של Kyiv Post, כשנתבקשו להעריך אם פרופיל כזה יכול היה לעבור בדיקת נאותות מוגברת (enhanced due diligence) בבריטניה. אחרים היו זהירים יותר: "אולי. זה תלוי בתחום השיפוט, בשאלה אם המדינה נחשבת בעלת ברית ובמה בדיוק כלול בתיק". אבל כשהובהר שמדובר דווקא ב-Shevtsova – דוברת ונותנת חסות של האירוע – התגובות השתנו בחדות: "זו שערורייה".

במהלך הפאנלים לא הוזכר עברה, וכך גם Aibox Bank.

רגע מאפיין: לא כל התגובות היו ביקורתיות. אחד המשתתפים השיב: "וואו. עכשיו מעניין אותי עוד יותר לעבוד איתה. אשמח לשתף פעולה". והוסיף: "היא יודעת הכול על כסף. אם היא הצליחה לעשות את כל זה, לצאת מהמדינה ולהופיע באירוע הזה… כל הכבוד. היא יודעת את העבודה. היא גאון אפל".

במסגרת פוסטשפורסם לאחר האירוע, תיארה חברת Sends את השתתפותה של Shevtsova כחלק מדיונים ענפיים רחבים יותר על בינה מלאכותית וציות פיננסי. לדברי החברה, היא הצטרפה לפאנלים שהוקדשו לפתרונות AML ו-KYC מבוססי בינה מלאכותית וכן ל-embedded finance, והדגישה את החשיבות של שילוב חדשנות טכנולוגית עם ממשל תקין ולוגיקה עסקית ברורה.

המקרה הזה מראה את הפער בין מה שתעשיית הפיננסים העולמית מצהירה על ציות (compliance) לבין האופן שבו הוא פועל בפועל. אנשים שיש הרבה שאלות לגבי יושרתם עדיין יכולים לפעול במערכת הזו – ואפילו לצבור בה לגיטימציה. במובן הזה, הציות מסתכן בכך שיהפוך לא למסנן, אלא לפלטפורמה.

דעותיה של כותבת המאמר אינן משקפות בהכרח את דעותיו של Kyiv Post.