OPINIA: Dlaczego i jak Aliona Szewcowa znalazła się wśród prelegentów konferencji poświęconej compliance w Londynie

Objęta w Ukrainie sankcjami Aliona Szewcowa wystąpiła na forum PAY360 w Londynie. Lubow Wełyczko wyjaśnia, dlaczego udział Alioni Szewcowej w takiej konferencji okazał się możliwy. Jak Szewcowa zaprezentowała się na PAY360 w Londynie w marcu 2026 roku. Tymczasem w Ukrainie śledztwo wiąże ją z praniem pieniędzy przez Aibox Bank oraz ze schematami „miskodingu” na kwotę ponad 110 mln dolarów. Skandal wokół Szewcowej na nowo postawił pytanie o skuteczność brytyjskich procedur weryfikacji (due diligence).

Ukraińska menedżerka z sektora fintech Aliona Szewcowa, objęta sankcjami we własnym kraju i powiązana – według śledczych – ze schematem finansowym na ponad 110 milionów dolarów, mogła wystąpić jako prelegentka i za pośrednictwem swojej firmy sfinansować duże wydarzenie poświęcone compliance w Wielkiej Brytanii. Ta sytuacja pokazała przepaść między formalnymi standardami regulacyjnymi a ich rzeczywistym stosowaniem.

O co dokładnie ukraińskie organy ścigania oskarżają Alionę Szewcową?

W Ukrainie nazwisko Alioni Szewcowej wiąże się z cofnięciem licencji bankowej, trwającymi śledztwami karnymi oraz sankcjami wprowadzonymi przez Radę Bezpieczeństwa Narodowego i Obrony. W Londynie przedstawia się ona jako menedżerka sektora fintech, laureatka nagród i prelegentka kluczowego wydarzenia poświęconego compliance, na którym bilety kosztują ponad 1000 funtów szterlingów.

W dniach 25–26 marca Aliona Szewcowa wzięła udział w konferencji PAY360 w ExCeL London – jednym z kluczowych wydarzeń branżowych, odbywającym się przy wsparciu brytyjskiego Ministerstwa Biznesu i Handlu i gromadzącym przedsiębiorców oraz specjalistów organów ścigania w dziedzinie przestępstw finansowych. Jej firma Sends była jednym z czterech sponsorów platynowych i miała osobne stoisko w strefie wystawienniczej. Sama Szewcowa wystąpiła też jako prelegentka w dwóch panelach.

Stoisko firmy Sends w strefie wystawienniczej konferencji PAY360 – największego wydarzenia poświęconego branży płatniczej. Zdjęcie: Kyiv Post

„Wydała na to wydarzenie znaczną sumę pieniędzy”, – powiedziało Kyiv Post kilku uczestników.

Na oficjalnej stronie PAY360 Szewcowa jest przedstawiona jako przedsiębiorczyni z sektora fintech i prelegentka paneli, m.in. „The agentic AI tsunami: revolutionising compliance via AML and KYC”. W jej biografii podkreślono rolę w zapewnianiu odporności systemu płatniczego Ukrainy w czasie wojny, a także wymieniono partnerstwa z globalnymi firmami, w tym Mastercard i Visa, oraz nagrody od organizacji międzynarodowych i rządu Ukrainy.

Jej wyraźna obecność na wydarzeniu poświęconym compliance kontrastuje z tym, jak opisują ją ukraińskie władze. Według Biura Bezpieczeństwa Ekonomicznego Ukrainy (Bureau of Economic Security) sprawa o pranie pieniędzy dotyczy domniemanego przywłaszczenia ponad 110 milionów dolarów. Śledczy uważają, że schemat pozwalał prać środki pochodzące z nielegalnej działalności kasyn internetowych.

W sprawie o pranie pieniędzy pojawia się też Aibox Bank – ukraiński bank, w którym Aliona Szewcowa posiadała znaczący udział. Jego licencja została cofnięta przez Narodowy Bank Ukrainy w marcu 2023 roku z powodu systemowych naruszeń przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Decyzja ta była częścią szerszej walki państwa z tzw. schematami „miskodingu”, w których transakcjom płatniczym celowo przypisywano nieprawidłowe kody kategorii sprzedawców (MCC) – na przykład płatności za gry hazardowe maskowano jako opłaty za media lub zakupy detaliczne – aby ukryć ich prawdziwy charakter i uniknąć opodatkowania.

12 kwietnia 2025 roku prezydent Wołodymyr Zełenski wprowadził w życie decyzję Rady Bezpieczeństwa Narodowego i Obrony o nałożeniu sankcji na cztery osoby, wśród których znalazła się Aliona Szewcowa.

Jaką rolę odegrała Szewcowa na konferencji PAY360 w Londynie?

Ale ani śledztwa, ani sankcje, ani zamknięcie banku nie były wspominane podczas konferencji PAY360.

Jednocześnie Szewcowa nadal prowadzi działalność w Wielkiej Brytanii poprzez swój biznes fintech. Tu zarejestrowana jest jej firma Sends. Jej nazwa handlowa to Smartflow Payments Limited – spółka zarejestrowana w Anglii i Walii (nr 11070048) i autoryzowana przez brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego (Financial Conduct Authority, FCA) pod numerem rejestracyjnym 900873.

W ciągu dwóch dni przez sale konferencji PAY360 przewinęły się tysiące uczestników: według różnych szacunków od 5 000 do 10 000 osób. Wśród kluczowych tematów wydarzenia były sztuczna inteligencja i compliance. Przestępstwa finansowe, jak można się było spodziewać po wydarzeniu takiej skali, również pozostawały w centrum uwagi.

Szewcowa była wyraźnie aktywna: uśmiechała się, witała odwiedzających i prowadziła rozmowy biznesowe, bez widocznych oznak tego, że jej kontrowersyjną przeszłość ktokolwiek omawia, a nawet wspomina.

Zrzut ekranu wpisu na stronie firmy Sends i Alioni Szewcowej po konferencji PAY360

Na PAY360 wielu uczestników nie wiedziało o przeszłości Szewcowej, ale zareagowało natychmiast, gdy tylko się o niej dowiedziało.

„Nie. Nie ma szans, żeby przeszło to weryfikację”, – odpowiedziała mniej więcej połowa ankietowanych przez Kyiv Post, oceniając, czy taki profil mógłby przejść procedurę pogłębionej weryfikacji (enhanced due diligence) w Wielkiej Brytanii. Inni byli ostrożniejsi: „Być może. To zależy od jurysdykcji, od tego, czy kraj jest uważany za sojusznika, i od tego, co dokładnie wchodzi w skład sprawy”. Ale gdy doprecyzowywano, że chodzi właśnie o Szewcową – prelegentkę i sponsorkę wydarzenia – reakcje gwałtownie się zmieniały: „To skandal”.

Podczas paneli jej przeszłość nie była wspominana, podobnie jak Aibox Bank.

Znamienny moment: nie wszystkie reakcje były krytyczne. Jeden z uczestników odpowiedział: „Wow. Teraz tym bardziej chciałbym z nią pracować. Chętnie bym współpracował”. I dodał: „Ona wie wszystko o pieniądzach. Jeśli udało jej się to wszystko zrobić, wyjechać z kraju i występować na tym wydarzeniu… brawo. Zna się na rzeczy. To mroczny geniusz”.

W poście, opublikowanym po wydarzeniu, firma Sends przedstawiła udział Szewcowej jako część szerszych dyskusji branżowych o sztucznej inteligencji i compliance finansowym. Według firmy dołączyła ona do paneli poświęconych rozwiązaniom AML i KYC opartym na sztucznej inteligencji oraz embedded finance, podkreślając znaczenie łączenia innowacji technologicznych z silnym zarządzaniem i przejrzystą logiką biznesową.

Ten przypadek pokazuje rozdźwięk między tym, co globalna branża finansowa deklaruje na temat compliance, a tym, jak działa ono w praktyce. Osoby, co do których uczciwości jest wiele pytań, wciąż mogą pracować w tym systemie – a nawet zdobywać w nim legitymację. W tym sensie compliance grozi przekształceniem się nie w filtr, lecz w platformę.

Poglądy autorki artykułu niekoniecznie odpowiadają poglądom Kyiv Post.